Figé, empreinté, signé.
Chaque document est figé avec son empreinte SHA-256, versionné, puis signé par code à usage unique. Le journal d'audit chaîne chaque ligne à la précédente : une modification après coup se voit. Archivage cinq ans.
CRM boosté à l'IA
Le dossier vous dit ce qu'il reste à faire.
Les échéances lues dans les réponses de chaque client, le brief du matin, un assistant qui rédige sans jamais voir un nom complet, la signature et l'espace client dans le même outil.
Sept onglets, et rien qui se perde.
Six onglets sont des lectures choisies : on y a rangé ce qu'un conseiller regarde le plus souvent. Le septième est l'inverse d'un choix.
« Tout le dossier » parcourt l'intégralité de ce que le moteur a produit et n'en écarte que les valeurs vides. Une donnée qu'il n'a jamais vue y apparaît d'elle-même, sous son propre intitulé, plutôt que d'être ignorée en silence.
C'est un engagement autant qu'une page : ce que le logiciel calcule sur votre client, vous pouvez le lire, en entier, sans nous le demander.
- SynthèseCe que le dossier dit en un écran : foyer, revenus, patrimoine net, ce qui a été décidé.
- PatrimoineLe détail, poste par poste, avec ce que chaque enveloppe porte réellement.
- DocumentsBilan, classeur, documents réglementaires, pièces reçues. Rangés ici, pas envoyés.
- Plan et souscriptionsCe qui a été proposé, ce qui a été souscrit, ce qui ne l'a pas été.
- ConformitéEntrée en relation, lettre de mission, connaissance et expérience, rapport d'adéquation.
- SuiviRendez-vous, tâches, messages de l'espace client, journal du dossier.
- Tout le dossierL'intégralité des données produites, sans exception ni tri.
Les échéances viennent du dossier, pas de votre mémoire.
Plafond PER à employer avant le 31 décembre, contrat qui atteint huit ans, primes avant 70 ans, départ à la retraite : le CRM les lit dans les réponses de chaque client, et les date.
Le repère en face du chiffre.
Encours moyen par client de 68 000 € et 109 clients pour un cabinet médian, d'après le baromètre CNCGP 2025. Un point d'or signale ce qui est en dessous.
Rien ne compte sans validation.
Un actif n'entre dans les encours et les rétrocessions attendues qu'une fois son allocation validée, actif par actif. L'intention et le fait ne se confondent plus.
Ce que les dossiers révèlent.
Une mesure jugée pertinente jamais souscrite, une épargne de précaution incomplète, un capital décès à couvrir, des droits de succession sans donation. Le moteur l'a décidé, le CRM vous le rappelle.
Le matin, le CRM ouvre la journée.
Quatre temps, dans l'ordre où un cabinet commence : rien n'y pèse le même poids, et ce qui empêche un dossier d'exister vient avant le reste.
- 01
La journée
Les rendez-vous, et pour chacun s'il est préparé.
- 02
Ce qui bloque
Un questionnaire interrompu ne produit aucun rapport : il remonte en premier.
- 03
À traiter
Ce qui attend une décision ou une réponse : un message, une tâche échue, une relance.
- 04
Ce qui arrive
Les échéances des clients et ce que les dossiers révèlent, que personne ne relisait.
Cinq familles d'indicateurs
- Ce que je gère
- encours, collecte, part du patrimoine confiée
- Ce que cela rapporte
- revenus attendus, récurrence, perçu
- Qui sont mes clients
- nombre, rétention, concentration, âge
- Ce que je produis
- rapports, délai, aboutissement
- Ce que je dois tenir
- conformité, contrôle interne, dérives, risques
Chaque chiffre a son repère en face : encours moyen par client de 68 000 € et 109 clients pour un cabinet médian, d'après le baromètre CNCGP 2025. Les tuiles se déplacent, et l'ordre est mémorisé par utilisateur.
Un assistant qui connaît le dossier, pas la personne.
Il rédige, résume et répond depuis la fiche client. Ce qu'il reçoit du dossier passe en initiales avant de quitter le CRM.
Dans le dossier
Ce que reçoit l'assistant
Dubois, Marc, 42 ans, marié, deux enfants
D. M., 42 ans, marié, deux enfants
Revenus du foyer 96 000 €, PER non ouvert
Revenus du foyer 96 000 €, PER non ouvert
Note : rappeler pour le déficit foncier
Note : rappeler pour le déficit foncier
Dossier fictif, à titre d'exemple.
- Une note de synthèse en un clic. Depuis la fiche, l'assistant rédige ou reprend la note interne à partir du dossier. Vous relisez, vous gardez la main.
- Une question, une réponse sourcée dans le dossier. Plafond disponible, dernière échéance, mesure écartée et pourquoi : l'assistant répond avec ce que le moteur a décidé.
- Jamais un nom complet. Le contexte part en initiales. Le cabinet qui préfère les noms en clair le règle lui-même, et le sait.
Quatre actes, écrits au nom de la personne.
Document d'entrée en relation, lettre de mission, connaissance et expérience, rapport d'adéquation. Rédigés d'après les modèles de la profession, ou d'après les vôtres.
Un mandat écrit.
La lettre de mission vaut mandat, comme l'exige l'article L541-8-1 du code monétaire et financier. Elle nomme les parties, conjoint compris, et se signe à deux.
« Madame Sylvie Lambert », jamais « le client ».
Vos modèles Word.
Déposez vos propres modèles une fois. Le CRM y remplit une trentaine de jetons, puis fige, envoie et fait signer exactement comme les siens.
Préférences de durabilité.
La clause prévue par le règlement européen 2022/1288 est recueillie avec le questionnaire et reportée dans le rapport d'adéquation.
Prospection sous consentement.
Depuis le 11 août 2026, un particulier ne se démarche pas sans accord préalable. Chaque piste porte son origine, sa base légale et son consentement daté.
Une instance par cabinet, et rien n'en sort.
Chiffrement au repos.
Profils, documents et messages sont chiffrés en AES-256-GCM. La clé se garde à part, jamais avec la base.
Une instance par cabinet.
Vos données ne partagent ni base ni serveur avec un autre cabinet. Une reprise depuis votre outil actuel n'écrase jamais un dossier existant.
Double authentification.
Codes à usage unique et codes de secours pour chaque compte, obligatoires pour les administrateurs.
Journal inaltérable.
Connexions, envois, signatures et catalogue sont chaînés. Une ligne modifiée après coup rompt la chaîne, et cela se voit.
Sauvegardes chiffrées.
Base et documents copiés chaque nuit, avec une restauration vérifiée à blanc.
L'IA n'a que des initiales.
L'assistant du cabinet ne reçoit jamais un nom complet. Le moteur d'analyse, lui, ne reçoit aucune identité.
Combien d'heures votre année reprend-elle ?
Réglez les quatre valeurs sur celles de votre cabinet. Le résultat est le vôtre, pas une promesse : nous ne posons que la relecture d'un bilan produit et le nombre de semaines travaillées.
Calculs, rédaction, mise en page, documents réglementaires.
Échéances, brouillons, signatures, journal.
Par an, avec Hestia
- Heures reprises
- 428 h
- Journées de travail
- 54
- Valeur de ce temps
- 42 800 €
Ce que coûte l'attente
Chaque mois sans ces heures, c'est 3 567 € de temps de conseil qui ne se rattrape pas, soit 24 rendez-vous de découverte de 1 h 30 que vous ne tenez pas.
Face au prix
- Hestia, première année
- 5 478 €
- Temps repris, net du prix
- 37 322 €
- De temps repris par euro engagé
- 7,8 €
Hypothèses fixes : 30 minutes de relecture par bilan produit, 46 semaines travaillées par an, journée de 8 heures. Prix hors taxes : 2 370 € de mise en place puis 259 € par mois. Le reste est ce que vous avez réglé.
Voyez le brief du matin et une fiche complète, sur un dossier fictif.
Vos dossiers Harvest, Wealthcome, Wizio, Majors ou Figen se reprennent ensuite sans rien écraser.